Fokuskan Money Management

Faktor yang paling penting dalam trading adalah money management (mm). Walaupun trader juga perlu mengetahui bagaimana cara memprediksi harga menggunakan analisa fundamental atau teknikal, tapi tanpa adanya MM, akun yang dimiliki tidak akan bertahan lama. Ditambah lagi, penggunaan leverage yang besar juga dapat menghancurkan akun lebih cepat apabila tidak dijaga dengan MM.


Selama bertahun-tahun, telah banyak inspirasi dari trader sukses tentang apa yang membuat mereka berhasil, dimana hampir semua dari trader tersebut menekankan pentingnya money management yang kuat. Beberapa tahun lalu kami menghadiri suatu konferensi trader di Las Vegas yang dihadiri oleh suatu paguyuban, sebut saja sebagai "Kelompok Analisa Teknikal". Dalam presentasinya, mereka menekankan bahwa menjadi trade yang sukses harus lebih fokus untuk bertahan dan bersabar daripada terlalu bernafsu untuk mencetak profit dan memenangkan trading.

Bertahan di pasar forex benar-benar menuntut seorang trader untuk bisa melakukan money management dengan baik. Bahkan trader pemula yang baru mulai sudah harus menerima kenyataan bahwa trading forex tidak akan selalu sesuai dengan ekspektasi. Jika para pemula tidak menggunakan prinsip money management maka kerugian yang diterima akan semakin banyak. Jika sudah begitu, semua usaha yang dan sedikit keuntungan yang diperoleh akan menjadi sia-sia saja.

Dengan penggunaan money management yang baik, trader akan mampu menahan beberapa kerugian sehingga modal yang tersisa masih akan cukup untuk melakukan transaksi di hari lainnya. tak diragukan lagi, kemampuan tesebut adalah kunci untuk kelangsungan hidup akun trading.

Kebanyakan orang-orang yang sukses dalam trading valas akan memberitahu Anda bahwa selama rentang setahun saat mereka masih pemula dan berlatih, akun mereka lebih banyak mengalami kerugian daripada meraih keuntungan. Lalu bagaimana mereka sekarang bisa sukses? Hal ini karena adanya money management yang mereka terapkan. Misalnya saja, trader sukses mengatur stop loss secara ketat untuk keluar dari posisi secara tepat, sehingga kerugian mereka dapat dibatasi pada tingkat yang sanggup mereka toleransi. Hal ini tentu berbeda dengan para amatir yang belum memiliki money management.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Pedoman Umum Dalam Money Management

Banyak trader yang telah mengantongi kemenangan lalu mencoba melakukan transaksi lagi. Misalnya jika seorang trader dengan akun 30,000 USD membuka posisi trading dan mendapatkan profit, kemungkinan besar ia akan berhasrat untuk bertrading lagi agar balancenya tumbuh menjadi 60,000 USD.

Sayangnya cara tersebut tidak diperkenankan dalam waktu singkat setelah profit. Dengan kata lain, jangan menjadi trader yang serakah. Ada sebuah pepatah lama yang mengatakan, suatu trading ada karena terjadinya ruang untuk bulls dan bears di pasar. Jika Anda masuk dan keluar pada posisi yang benar, maka Anda akan memperoleh keuntungan. Sebaliknya apabila Anda salah prediksi dan menempatkan order di level entry atau exit yang salah, maka posisi Anda akan terbantai.

Untuk itu, kami sangat menyarankan Anda untuk bertransaksi dalam jumlah yang kecil saja dan secara ketat menerapkan metode money management. Ada banyak informasi valas di website dan puluhan ribu buku tentang trading. Sebagian besar dari materi-materi tersebut biasanya menghabiskan setidaknya satu bab untuk membahas tentang money management (mm). Berikut adalah beberapa pedoman yang sangat umum untuk mengelola mm:

Jangan menggunakan lebih dari sepertiga modal trading Anda untuk satu posisi
Resiko per trade merupakan perhitungan yang penting untuk Anda perhatikan, karena dari sinilah Anda bisa memperkirakan berapa besar loss maksimal yang bisa Anda toleransi dari setiap order yang Anda tempatkan. Umumnya, ada hitungan persentase dari modal, seperti 2% atau 5% dari modal yang bisa dijadikan pedoman dalam menentukan resiko ini. Jika Anda ingin akun trading bertahan dalam waktu lama, jangan gunakan resiko per trade lebih besar dari sepertiga (30%) modal trading Anda.

Gunakan stop loss sebagai pelindung
Dalam money management, ada perhitungan rasio risk/reward yang bisa diterapkan untuk membatasi kerugian sekaligus mengunci profit di setiap trade yang Anda buka. Dalam hal ini, Anda bisa memanfaatkan fitur stop loss dan juga take profit yang tersedia di platform. Anda bisa mengambil beberapa poin dari level entry untuk menentukan stop loss dan take profit sesuai dengan batas toleransi Anda.

Contoh gambar di atas memperlihatkan pengambilan stop loss dan take profit yang menerapkan rasio risk/reward 1:3. Jadi, dengan resiko loss sebesar 30 pips, trader berpotensi memperoleh profit sebesar 90 pips. Hal ini bisa ditentukan sesuai dengan analisa peluang atau target Anda sendiri. Yang terpenting adalah rasio sebaiknya ditetapkan lebih besar dari 1:1 untuk memastikan profitabilitas akun dalam jangka panjang.

Jangan pernah menambah posisi yang kalah
Kesalahan trading yang berakibat pada kekalahan adalah sesuatu yang harus diakui dan dipelajari agar bisa bermanfaat bagi trading selanjutnya. Hal tersebut adalah bagian dari proses belajar trading, konsekuensi dari tindakan Anda, dan resiko yang memang harus ditanggung. Jangan mencoba untuk memperbaiki kekalahan dengan menambah posisi di luar rencana. Selain karena tidak ada perhitungan yang menjamin keberhasilan posisi tersebut, tindakan seperti itu juga lebih dipengaruhi oleh emosi trading yang berbahaya. Bukannya mengcover kerugian sebelumnya, menambah posisi trading secara emosional malah akan menambah loss yang tidak perlu.

Sumber: Seputarforex.com

Read more...

Rasio 1:2 Tidak Selalu Bermanfaat

Bagaimana Anda menentukan rasio risk dan reward dalam trading? Kami yakin tidak ada trader yang bisa menjawab pertanyaan tersebut dengan pasti dan jawaban yang sama. Pertanyaan itu mirip dengan menanyakan berapa banyak langkah yang Anda butuhkan untuk berjalan ke luar dari apartemen Anda di kota New York saat musim dingin.


Trading itu ibaratnya cuaca, kadang panas tapi juga terkadang dingin. Demikian juga halnya dengan pasar, terkadang bergerak cepat, terkadang bergerak lambat. Oleh karena itu pertanyaan tentang resiko dan imbalan selalu disesuaikan dengan keadaan terkini.

Dalam teori tradisional, resiko dan profit biasanya diukur dengan rasio 1:2. Dengan rasio ini, Anda dapat mempertaruhkan setengah dari jumlah keuntungan sehingga jika target profit 100 point maka stop lossnya adalah 50 pips. Teori ini terdengar hebat. Anda hanya perlu menang 4 kali dari 10 kali trading yang kalah. Namun, pada kenyataannya, belum banyak trader yang benar-benar menerapkan dan setia dengan penggunaan teori ini.

Pasar, dalam kenyataanya, tidak sama seperti sebuah pabrik yang memberikan keuntungan dengan mudah kepada Anda. Yang terjadi sebenarnya adalah, pada awalnya trading berjalan secara normal namun tanpa diduga pasar bergerak melawan posisi Anda. Ibaratkan seperti ini: Anda menargetkan kerugian sebanyak 100 pips dan berencana untuk mengunci profit ketika sudah mencapai 200 pips. Setelah entry, harga terus naik dan ketika profit sudah terkumpul sebanyak 199 pips, harga malah berbalik turun hingga 100 poin. Apa yang terjadi? Jelas stop loss Anda akan tersentuh, dan posisi buy yang tadinya berjalan sesuai harapan malah ditutup dengan kerugian.

Di atas kertas, Anda memang kehilangan 100 poin, tetapi dalam kenyataannya Anda kehilangan -299 poin (Stop loss 100 poin dan -199 hasil pembalikan pasar). Dengan demikian, teori rasio 1(risk) : 2(reward) sebenarnya malah melipatkan kerugian Anda.

Gunakan Trailing Stop

Inti dari permasalahan ini adalah bahwa keuntungan Anda tidak dapat diperkirakan dengan benar-benar pasti di pasar. Satu-satunya hal yang dapat Anda kendalikan adalah resiko. Itulah sebabnya kami selalu lebih dahulu menentukan target dan dengan tekun mengendalikan risiko menggunakan trailing stop. Mungkin hal ini tidak terlihat sangat memukau, namun percayalah penggunaan trailing stop jauh lebih mudah daripada memakai rasio 1:2.

Dengan pemakaian trailing stop, Anda akan lebih mudah mengantisipasi pergerakan harga yang tiba-tiba berubah arah secara tajam. Katakanlah Anda open buy pada pasar yang sedang uptrend, Anda bisa memposisikan trailing stop untuk bergeser naik setiap ada peningkatan harga sebanyak 10 pips. Dengan demikian, ketika harga berbalik turun secara tajam, posisi tersebut tidak akan terclose dengan kerugian total. Metode ini sangat kompatibel dengan prinsip "cut losses and let your profits run".

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Pentingnya Money Management Di Forex

Orang-orang yang trading di pasar forex biasanya diarahkan untuk menerima keuntungan yang tinggi. Namun, apakah kenyataannya bisa semudah itu? Tentu saja tidak. Seperti yang Anda ketahui, dalam setiap bisnis selalu ada keharusan untuk menerapkan beberapa aturan yang mengacu pada perlindungan dari kerugian besar. Hal ini disebut manajemen uang atau money management.


Money management umumnya diterapkan dengan tujuan untuk meningkatkan keuntungan dan meminimalisir kerugian. Trader jelas harus mengetahui beberapa ketentuan dalam money management agar dapat mengelola akun forex dengan tepat. Berbagai cara analisa dan strategi trading dapat Anda pilih untuk memperkirakan arah pergerakan harga. Namun itu semua tetaplah perkiraan. Sesuatu yang belum pasti hasilnya tentu memiliki resiko. Nah, untuk membatasi resiko itu agar sesuai dengan batas yang bisa ditolerir, Anda dapat menerapkan money management.

Pengaturan uang seorang trader berbeda dengan trader yang lainnya. Perbedaan itu bisa didasarkan pada kepribadian, posisi, dan strategi masing-masing trader. Namun demikian, ada satu hal yang patut dipahami dan diaplikasikan oleh semua trader: money management hendaknya diproses dan diterapkan dengan cara yang rasional dan tidak emosional.

Trader pemula sering memilih cara yang salah dalam mengelola uang. Mereka mungkin berpikir bahwa trading akan sama dengan strategi perjudian. Padahal, tanpa mereka sadari, sekedar berjudi atau spekulasi sebenarnya kurang menguntungkan dibanding dengan penerapan money management di forex. Aturan-aturan dalam manajemen forex lebih membantu pertumbuhan profit di akun trading. Singkatnya, money management didukung dengan informasi-informasi yang update mengenai forex, akan sangat bagus untuk membantu Anda meraih keuntungan.

Jadi apa hal utama yang harus diketahui tentang money management?

Yang perlu ditekankan terlebih dahulu adalah pengertian bahwa semua jenis usaha yang menguntungkan bukan berarti tanpa risiko. Begitu juga dengan aturan uang di Forex, harus didasarkan pada jumlah posisi untuk mengurangi risiko dan membantu para trader mengambil rasio rugi tidak lebih dari yang bisa ditolerir.

Money management dapat didefinisikan dalam sebuah program yang mirip tabel Excel atau Open Office Calc. Semua data yang digunakan dalam pengelolaan uang forex akan dihitung secara otomatis dan akan membantu para trader untuk mengontrol rekening dan mengambil keputusan yang tepat. Selain itu, sekarang telah banyak jasa manajemen investasi yang ditawarkan untuk mengendalikan dan mengelola rekening serta keuangan para investor. Jika ingin lebih efektif, tidak ada salahnya Anda memanfaatkan jasa mereka.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Modal Besar Atau Kecil Dalam Forex

Lebih baik mana antara modal besar atau kecil dalam forex? Banyak orang terjebak dalam dilema, karena takut untuk menginvestasikan modal besar dalam bisnis ini. Memang, untuk sukses dalam forex itu sangat sulit dan kebanyakan orang butuh perjalanan panjang hingga bisa menguasainya. Tetapi, satu hal yang kerap luput dari perhatian adalah bahwa keputusan akan menggunakan modal besar ataukah kecil itu juga bisa ikut menentukan kemampuan seorang trader untuk bertahan di pasar forex.

Ibarat ikan-ikan di kolam besar apabila dibandingkan dengan ikan-ikan dalam akuarium mungil, demikian pula perbandingan antara bertrading menggunakan modal besar atau kecil.

Ikan bisa cepat mati bila mendapat gangguan dalam tempat yang cukup kecil. Umpama ada anak kecil usil mengobok-obok akuarium, maka ikan-ikan disitu tak bisa leluasa menghindar sehingga bisa cepat stress dan mati. Namun bila ikan ditaruh di dalam kolam atau akuarium yang besar, maka meski ada tangan kurang kerjaan mengusik, tetapi ikan-ikan punya ruang untuk berenang menghindar.

Bila seseorang bertrading forex dengan modal besar, maka ia seperti ikan di dalam kolam besar. Kenapa begitu? karena ketika ia open posisi secara wajar dan money management seimbang, maka dana balance akan bisa mempertahankan posisinya saat market bergerak ke arah yang tidak diinginkan. Sedangkan menggunakan modal kecil punya dampak risiko yang sangat besar. Karena seperti ikan di dalam aquarim tadi. Ketika ada gangguan, maka tak bisa bergerak bebas; akhirnya mati juga balance akun-nya. 

Bagi trader forex, ketika ada news besar datang, volatilitas naik dan harga bergerak abnormal, trader dengan modal kecil akan setengah mati berusaha menghindarinya agar selamat. Kalau open posisinya kecil, balance mungkin bisa bertahan, tetapi itu artinya keuntungan yang didapatkan juga jauh lebih kecil. Serba repot menggunakan modal kecil. Biarpun banyak broker forex memperbolehkan trader memasukkan modal recehan, bahkan lima dolar pun bisa, tetapi realitanya akan sulit bagi trader untuk sukses jika modal dibawah 500 Dolar AS.

Namun demikian, bila trader sudah bisa menggunakan modal kecil menjadi besar, maka ia sudah bisa dikatakan trader mahir. Sebaliknya, penggunaan modal besar harus diimbangi oleh kemampuan dan pengalaman trading yang baik. Jangan ada cerita seorang trader pemula menggunakan modal besar hingga ribuan atau ratusan ribu Dolar AS. Ini seharusnya tidak terjadi, karena trader pemula masih kurang pengalaman dalam me-manage akun. Intinya, akan bertrading forex menggunakan modal besar atau kecil adalah relatif dan harus proporsional tergantung dari siapa yang menggunakannya.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Hal Pokok Dalam Money Management

Pemahaman implementasi money management dalam trading forex adalah penting untuk mengembangkan account trading Anda. Trader pemula biasanya mengabaikan hal ini dan hanya menerapkan konsep money management ala kadarnya sehingga tradingnya kurang efektif, dan cenderung gagal memperoleh profit yang konsisten dalam jangka panjang. Penggunaan money management yang ala kadarnya biasanya mentok pada setting stop loss dan level target profit sekedar untuk proteksi agar tidak mengalami loss terlalu banyak, atau agar kebagian profit jika nanti ternyata pergerakan harga berbalik arah. Stop loss dan target profit adalah salah satu bagian saja dari money management dalam trading. Untuk menerapkan money management agar trading Anda lebih efektif dan profitable dalam jangka panjang ada 4 hal pokok yang mesti diperhatikan:

1. Berapa besar kerugian atau resiko yang Anda bisa tanggung setiap kali Anda entry?
2. Tentukan besarnya ukuran lot (position size) setiap kali Anda entry berdasarkan resiko yang Anda bisa tanggung.
3. Tentukan besarnya risk/reward ratio yang obyektif dan logis.
4. Apakah aturan money management yang telah Anda sepakati bisa membantu mengurangi pengaruh emosi ketika trading?

1.  Besarnya kerugian atau resiko yang Anda bisa tanggung setiap kali entry
Sebelum menentukan besarnya stop loss dan target profit, Anda mesti menetapkan besarnya resiko dalam nilai uang untuk trade yang akan Anda lakukan. Misalnya balance dalam account Anda yang masih free (free margin) sebesar $1,000. Jika Anda menetapkan resiko 2% berarti Anda akan menanggung kerugian maksimal sebesar 2% X $1,000 atau $20 untuk entry yang akan Anda lakukan. Tidak ada ketentuan baku untuk hal ini dan bisa saja antara trader yang satu berbeda dengan trader yang lain, tergantung dari kondisi keuangan masing-masing.

Jika Anda cukup yakin dengan sinyal trading yang benar-benar valid Anda bisa menetapkan persentasi resiko lebih besar, misalnya 3% atau 5%. Hal ini penting untuk Anda lakukan sebelum entry karena Anda akan tahu terlebih dahulu besarnya kerugian yang bakal Anda alami jika nanti ternyata stop loss Anda kena.

2. Menentukan ukuran lot berdasarkan besarnya resiko
Jika Anda entry berdasarkan resiko yang telah ditetapkan, maka berapapun besarnya stop loss yang akan Anda tentukan dalam pip, resiko Anda akan tetap sama dengan menghitung ukuran lot yang sesuai saat Anda entry. Misalnya jika Anda tentukan besarnya stop loss 50 pip, maka nilai per pip yang mesti Anda ikuti adalah: $20 / 50 = $0.4. Jika Anda trading EUR/USD atau GBP/USD (direct currencies) dalam mini lot (per pip-nya $1) maka untuk trade tersebut ukuran lot Anda adalah 0.4 lot, dan jika Anda trading dalam micro lot (per pip-nya $0.1) maka ukuran lot Anda adalah $0.4 / $0.1 = 4 lot.

Jika ada 2 trader dengan modal yang berbeda tetapi menerapkan persentasi resiko yang sama dengan stop loss yang sama pula, tentu ukuran lot keduanya berbeda. Trader yang modalnya lebih besar ukuran lot-nya akan lebih besar walaupun level stop loss keduanya sama. Itulah sebabnya mengapa besarnya resiko per trade biasanya diukur dengan nilai uang.

3. Menentukan reward ratio yang obyektif dan logis
Jika ukuran lot trading telah ditetapkan, langkah berikutnya baru menentukan level target profit (reward). Besarnya risk/reward ratio mesti obyektif dan realistis, tidak terlalu kecil atau terlalu besar. Jika mungkin Anda kesulitan untuk menentukan level target (reward) karena kondisi pasar yang kurang memenuhi syarat, misalnya level target yang akan Anda ambil berdasarkan level support atau resistance terlalu kecil dibanding stop loss (risk), maka Anda bisa menggunakan fasilitas trailing stop, dengan catatan risk/reward ratio tidak kurang dari 1 sehingga Anda bisa mengharapkan minimal breakeven atau balik modal.

4. Aturan money management yang telah Anda sepakati seharusnya bisa mengurangi pengaruh emosi
Dengan menggunakan aturan money management yang telah Anda buat seharusnya Anda bisa trading dengan tidak emosional karena potensi kerugian yang bakal Anda terima sudah jelas. Jika ternyata masih ada ganjalan atau kurang puas, Anda bisa melakukan evaluasi hingga Anda benar-benar merasa pas dengan aturan money management tersebut.

Sumber : www.learntotradethemarket.com

Seputarforex.com 

Read more...

Jika MM Sudah Tidak Mampu Melindungi Akun

Kali ini artikel akan dikhususkan untuk trader-trader profesional yang sudah menggeluti dunia trading sekian lama. Bagi teman-teman yang sudah pro pasti sudah memahami adanya management yang dapat diandalkan untuk menurunkan risiko. Tapi bagaimanapun juga suatu kesalahan kecil, kesalahan yang tidak terduga-duga, ataupun kehilangan dana yang tidak bisa disangka-sangka dapat memicu kehilangan seluruh dana. Betapa menyakitkan jika hal itu terjadi.

Memang management risk ataupun management modal sangat penting dan satu-satunya cara untuk membantu mengecilkan risiko. Setiap trading yang kita jalankan akan terkontrol dengan baik. Bahkan cenderung aman dari kehilangan seluruh modal. Namun, kita adalah manusia biasa yang masih punya kesalahan, masih punya kelalaian, dan masih memiliki kekurangan. Apa yang sudah direncanakan dengan sedemikian rupa pada kenyataannya masih memiliki kekurangan dan tidak sempurna 100 persen. Demikian pula dengan mm (money management) yang disusun untuk mengontrol pengelolaan dana di akun trading kita. Meski sudah diperhitungkan dan direncanakan, namun potensi kekeliruan dan kesalahan pada penerapan masihlah ada.

AntisipasiTidak ada gading yang tak retak. Itu adalah peribahasa yang layak untuk money management. Walaupun MM sangat membantu dalam mengamankan risiko di dalam trading, namun keberadaannya pun masih memiliki kelemahan.

Nah, jika MM saja punya celah untuk mengurangi profit yang kita dapatkan, atau bahkan tidak mampu melindungi balance akun kita, lalu akan memakai apa lagi? He he.. ada satu metode yang paling akhir setelah management risk dan MM sudah tidak mampu mengimbangi equity. Cara ini mengutip dari bukunya Jesse Livermore dimana ia selalu “mengamankan” sebagian hasil profitnya untuk dijadikan tabungan masa depan.

Metode PenyelematanAda cara yang cukup bagus dari bukunya Jesse Livermore tersebut. Metode ini sebenarnya tidak instan tapi bisa menyelamatkan dana secara instan. Teknik ini paling tepat digunakan pada saat keadaan balance normal dan sudah close posisi. Jika modal sudah floating 70% metode ini tidak lagi cocok untuk diterapkan.

Caranya, tarik sebagian profit yang sudah diperoleh setiap bulan. Teknik ini sekaligus menjadi antisipasi di kala risiko trading tidak bisa dikendalikan. Setiap bulan ambillah 50% dari total profit. Sedangkan yang 50% profit lainnya dijadikan sebagai balance untuk mengembangkan portofolio.
Sekarang, bagaimana jika bulan ini belum profit atau malah loss? Perlukah mengambil dana dari balance? Jika ternyata mengalami kerugian misalnya sebesar 10% maka tariklah 20% dana dari balance. Penarikan ini digunakan untuk mengamankan dana dari kerugian seluruh dana jika suatu ketika benar-benar terjadi.

Setelah dana ditarik maka simpanlah uang tersebut dan jangan dimasukkan kembali ke balance akun. Gunakan dana tersebut sebagai jaminan investasi masa depan Anda. Dengan kata lain, kembangkan portofolio trading Anda hanya dari balance yang masih tersisa di akun.

KesimpulanDikala profit yang kita hasilkan masih dalam akun, disaat transaksi masih di dalam equity, dan ketika open posisi belum tereksekusi maka keuntungan yang Anda dapatkan masih semu. Ambil sebagian profit Anda, tarik keuntungan yang sudah didapat, dan amankan modal yang telah terliquid dari market. Disitulah profit yang sesungguhnya mutlak Anda dapatkan.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Macam-Macam Metode MM

Strategi Money Management sangat diandalkan oleh trader sebagai cara untuk melindungi akun dari resiko berlebih. Seiring dengan perkembangan jaman, strategi-strategi yang digunakan oleh trader memiliki cara unik dan berbeda-beda. Beberapa metode MM yang lazim digunakan para trader diantaranya adalah:



Kontrak UnitMetode satu ini mengandalkan dana akun keseluruhan untuk digunakan dalam transaksi. Cara ini cukup beresiko dan dilakukan dengan memperhitungkan modal saat ini. Dengan modal 100 USD Anda dapat melakukan transaksi sebanyak 5 kali dengan volume 1 lot dan ketahanan 20 point. Dengan memanfaatkan seluruh modal, kemungkinan akan tercapai gain yang maksimal. Namun jika mengalami kerugian maka kemungkinan terburuknya adalah seluruh balance Anda akan hangus. Banyak juga trader yang menggunakan cara ini untuk menerapkan strategi averaging dan martingale.

Equal UnitJika di kontrak unit memanfaatkan seluruh dana dalam transaksi, maka metode yang satu ini membagi modal dalam transaksi. Pembagian ini dimaksudkan untuk mengurangi seluruh kerugian atau hilangnya modal secara besar-besaran. Sebagai contoh, Anda memiliki dana 100 USD yang dibagi menjadi 10 bagian. Itu artinya, dalam setiap transaksi Anda membatasi penggunaan modal maksimal 10 USD per posisi.

Persen UnitBagi trader yang suka save, maka cara ini yang sering digunakan dalam segala jenis transaksinya. Pertama, Anda harus menghitung berapa persen dana yang akan diterjunkan ke market. Tidak ada aturan baku yang menentukan berapa persen Anda dapat menyisihkan besar modal yang akan digunakan dalam transaksi, karena ini ditentukan oleh batas toleransi yang tentunya berbeda-beda di tiap trader.

Misalnya kita ambil 5 persen dari 100 USD total balance akun. Anda hanya akan meresikokan 5 USD untuk setiap posisi trading Anda.  Disini Anda masih perlu memperhitungkan berapa lot yang akan digunakan serta berapa presentasi profit yang akan diraih.

Volatility UnitTeknik ini dilakukan dengan melakukan transaksi secara besar-besaran jika volatilitas harga mengalami kenaikan. Namun bila tidak ada volatilitas atau pergerakan, maka transaksi yang digunakan biasa-biasa saja atau cenderung open posisi dengan lot yang kecil. Kelemahannya jika pada waktu profit, kita akan mendapatkan keuntungan yang sangat banyak, namun pada saat harga melawan transaksi, kerugian yang didapatkan juga sangat besar.


KesimpulanBanyak strategi dan metode money management yang bisa Anda manfaatkan dalam transaksi. Tinggal pilih mana yang akan Anda gunakan untuk menghasilkan profit. Anda bisa menyesuaikan dengan sistem yang Anda pakai. Jika memiliki gaya trading agresif dan terbiasa membuka lebih dari satu posisi trading secara bersamaan, maka kontrak unit bisa jadi pilihan. Tapi jika ingin save dan lebih aman maka persen unit sebagai solusinya

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Respek Terhadap Money Management (MM)

Banyak cara yang bisa dilakukan seorang trader untuk mendapatkan keuntungan. Sementara untuk mengelola tingkat keuntungan, trader tidak akan bisa terlepas dari money management (MM) dalam akun. Sebab, tanpa adanya MM trader tak akan berhasil memperbesar balance secara konsisten.


Ada beberapa trader yang sudah bisa santai dan leluasa dalam mengatur modalnya dengan MM. Namun tidak sedikit pula trader yang terkena kerugian akibat tidak menaati MM yang dibuatnya sendiri. Bahkan untuk trader sekelas Soros pun awalnya mengalami rugi akibat tidak taat pada money management.

Jika kita melirik pada buku karangan Jack Schwager, Market Wizards, yang berisi wawancara terhadap beberapa trader, di dalamnya terdapat tema yang mengungkap bahwa trader tidak sepenuhnya menghormati risiko dalam trading mereka saat sedang melakukan open posisi. Hal tersebut memang sesuai dengan kenyataan. Terkadang kita melakukan open position sembarangan, tanpa tahu secara pasti apakah hasilnya benar-benar menguntungkan atau tidak.

Sayangnya, setelah beberapa kali terjadi kerugian dalam trading, seorang trader justru akan memperbesar ukuran tradingnya untuk menebus kerugian sebelumnya. Ini adalah kesalahan besar. Balance mereka akan turun drastis setelah meningkatkan ukuran trading, sebab mereka menerapkannya dengan sistem yang salah.

Hal ini disebut sebagai trading "balas dendam" atau menggandakan transaksi. Trading semacam ini seringkali menghanguskan akun, karena para trader meningkatkan ukuran trading mereka untuk menebus serangkaian kerugian. Setelah transaksi usai, apa yang didapat trader hanyalah kesedihan. Akhirnya, kebanyakan dari mereka memutuskan untuk berhenti berkarir sebagai trader.

Maka dari itu, penting sekali bagi setiap trader untuk menetapkan aturan trading dalam sistem dan menjalankannya secara disiplin. Rule dan respek terhadap money management pada gilirannya akan membantu trader untuk mengatasi kenginan "balas dendam" yang dapat menghancurkan akun trading. Ini dikarenakan oleh adanya keharusan untuk selalu mematuhi rencana trading yang telah teruji jika ingin profitabilitas akun tetap berada di jalur yang benar. 

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Manfaat Money Management Yang Diremehkan

Trading Forex bisa dikatakan sebagai olahraga individu. Sebab dengan trading Forex Anda dapat melatih otak, detak jantung, dan konsentrasi agar tetap terjaga. Sebagai seorang olahragawan Forex, Anda dipaksa untuk bergulat dengan berbagai macam topik hingga akhirnya trading Anda berhasil.

Money management (mm) adalah salah satu aspek yang penting namun kerap dilewatkan begitu saja, khususnya oleh para trader pemula. Mereka cenderung lebih menekankan pada analisa dan berbagai strategi trading yang profitable, dibanding merencanakan dan mengelola money management. Padahal, semakin cepat trader menyadari pentingnya money management, maka semakin baik pula perkembangan personalnya sebagai trader. Sebenarnya, sepenting apa sih manfaat money management ini?

Sering dikatakan bahwa hal terburuk yang dapat terjadi pada trader pemula adalah memiliki ambisi memenangkan trading. Umumnya para mereka percaya bahwa trading Forex adalah hal termudah di dunia, sehingga mereka meremehkan gagasan untuk membatasi ukuran trade atau menutup trade lebih awal demi menghindari kerugian yang bisa membesar di luar kendali.

Seringkali, trader pemula meningkatkan ukuran trading-nya karena kepercayaan diri yang berlebihan, sampai akhirnya market bergerak melawan arah trading-nya. Dalam situasi seperti itu, mereka sering merasa market telah melawan dan menghabisi trading-nya. Andai saja tiap trader pemula menyadari pentingnya pengelolaan risiko pada setiap trade, serta tidak meremehkan manfaat dari MM, mungkin saja akunnya mampu bertahan terhadap pergerakan naik-turun market. Mereka juga akan memahami bahwa kesempatan akan selalu tersedia dalam trading Forex untuk mendulang keuntungan, baik ketika market mengalami up-trend ataupun down-trend.

Money management diterapkan dengan gagasan untuk membatasi resiko loss dan memaksimalkan potensi profit. Baik dengan hanya menetapkan persentase dari jumlah modal sebagai resiko per trade, maupun menggunakan perhitungan rasio risk reward, money management mampu membantu trader menentukan ukuran loss dan profit sesuai batas toleransi mereka sendiri.

Sebagai contoh, trader A memulai trading dengan modal sebesar 1000 USD. Berdasarkan pertimbangannya, ia menetapkan resiko maksimal per trade sebesar 10 persen dari keseluruhan modalnya. Dengan demikian, ia hanya akan mengambil ukuran trading dan menentukan stop loss yang memungkinkan limit resiko maksimal 100 USD untuk tiap posisi. Dibantu dengan adanya rasio risk reward 1:2, A juga bisa menempatkan take profit dengan jarak 2 kali lebih besar dari stop loss agar hasil jangka panjang yang diperoleh bisa profitable.

Semoga kasus di atas dapat membantu Anda memahami pentingnya money management dalam trading. Kondisi pasar adalah fenomena yang hingga kini tidak bisa ditebak ke mana arahnya secara pasti. Besar kenaikan dan penurunannya pun juga tidak ada yang bisa memperhitungkannya secara akurat. Oleh karena itu, pembatasan resiko dan pengamanan profit perlu dimiliki oleh setiap trader, khususnya bagi mereka para pendatang baru yang belum terlalu memahami konsep trading di dunia forex.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Mencermati Money Management Dalam Trading Forex

Hampir tiap trader forex tahu bahwa money management adalah aspek yang sangat penting untuk memperoleh hasil trading yang profitable. Money management harus diterapkan setiap kali akan membuka posisi trading. Jika kita cermati, ada beberapa mitos dalam money management yang banyak dipercaya oleh trader forex namun tidak sepenuhnya benar.
Marilah kita lihat mitos-mitos tersebut:



Mitos 1: Dalam menetapkan resiko, trader harus fokus pada besarnya pip
Sering kita temui trader yang menentukan resiko dan target profitnya dalam pip, bukan dalam nilai uangnya. Dasar pemikirannya adalah dengan tidak melibatkan nilai uang dalam perhitungan profit atau loss maka trader tersebut bisa mencegah keterlibatan emosinya dalam trading. Sebaliknya para trader profesional menghitung resiko dan target profitnya dalam nilai uang karena mereka tahu bahwa karena tujuan utama trading forex adalah memperoleh profit nyata dalam nilai uang, maka secara psikologis risk dan reward-nya harus ditetapkan dalam nilai uang, bukan besarnya pip. Karena trading forex bagi mereka adalah sebuah bisnis, dan setiap trade adalah sebuah transaksi maka menentukan resiko dalam pip kurang relevan. Dengan demikian resiko dalam pip yang besar bukan berarti resiko terhadap modal juga besar.

Mitos 2: Resiko 1% atau 2% dari modal sudah cukup bagus
Walaupun hal ini relatif dan tergantung dari besarnya balance dari masing-masing trader, tetapi menentukan besar resiko yang fleksibel dan tidak harus selalu dipatok dalam persentasi dari modal adalah lebih efektif. Hal ini bisa dilihat pada contoh perbandingan menentukan resiko terhadap modal dan persentasi profit / loss dibawah.

Mitos 3: Stop loss yang besar mempunyai resiko lebih banyak
Banyak trader mengira bahwa dengan menentukan stop loss dalam pip yang besar resiko mereka dalam nilai uang juga besar dan sebaliknya. Secara psikologis pendapat demikian mungkin ada benarnya, tetapi jika mereka memahami konsep menentukan besar ukuran lot (position sizing), maka mitos itu jelas tidak benar. Position sizing adalah konsep untuk menentukan besarnya trading lot (lot size atau volume) yang disesuaikan dengan besarnya stop loss yang diinginkan. Misalnya jika besar resiko untuk sebuah posisi trading ditetapkan $200, dan besar stop loss 100 pip, maka ukuran trading lot adalah 2 mini-lot, yaitu $2 per pip ($2 per pip X 100 pip = $200). Tetapi jika kita tidak menyesuaikan besarnya ukuran lot dan hanya fokus pada besarnya stop loss yang kita tentukan, mitos tersebut benar. Contoh: trader A dan B sama-sama trading dalam 5 mini-lot atau $5 per pip, trader A menentukan stop loss sebesar 50 pip dan trader B sebesar 200 pip, jika memang kondisi pasar berlawana dengan prediksi mereka dan stop loss trader A dan B sama-sama kena, maka trader A loss sebesar $5 X 50 pip = $250 sedang trader B loss sebesar $5 X 200 pip = $1000. Jadi agar dapat menerapkan money management yang benar dalam trading forex, trader seharusnya memahami konsep position size tersebut dengan benar.

Kekuatan risk/reward ratio
Para trader profesional selalu fokus pada risk/reward ratio pada setiap posisi yang dibuka, baik single position maupun multiple position, dengan target profit yang realistis. Mereka telah mengerti bahwa trading forex adalah permainan probabilitas dan kecakapan mengelola modal (capital management). Banyak trader pemula yang mengabaikan perhitungan risk/reward ini dan biasa dengan hanya menentukan besar stop loss tetapi tidak menetapkan target profitnya hingga pergerakan harga berbalik melawan prediksi posisi yang telah dibukanya. Risk/reward ratio mesti ditentukan dengan lengkap untuk memperoleh persentasi profit / loss (winning percentage / loss percentage) yang nyata dalam keseluruhan trade.

Contoh perbandingan menentukan resiko terhadap modal
Misalnya trader 1 menentukan resiko sebesar 2% dari modal, dan trader 2 menentukan resiko dalam jumlah tertentu. Balance masing-masing adalah $5000, dan frekuensi trade sebanyak 4 kali dengan risk/reward ratio = 1 : 3. Persentasi profit / loss sama yaitu 50%.

Trader 1:
resiko = 2% X $5000 = $100
Trade 1 loss   = $5000 -  $100 = $4900
Trade 2 loss   = $4900 -  $98   = $4802
Trade 3 profit = $4802 + $288 = $5090
Trade 4 profit = $5090 + $305 = $5395

Trader 2:
menetapkan resiko fixed sebesar $200
Trade 1 loss   = $5000 -  $200 = $4800
Trade 2 loss   = $4800 -  $200 = $4600
Trade 3 profit = $4600 + $600 = $5200
Trade 4 profit = $5200 + $600 = $5800

Dari contoh diatas tampak bahwa setelah terjadi drawdown (jumlah kerugian akibat loss yang berurutan) dengan persentasi profit dan loss yang sama, maka hasil akhir trader 2 lebih baik dari trader 1, dan juga misalnya terjadi drawdown dengan frekuensi trade yang lebih besar, trader 2 akan lebih cepat dalam recovery paling tidak untuk breakeven (balik modal).

Dari bahasan dan contoh diatas dapat disimpulkan bahwa dengan menerapkan money managent yang benar dan tidak harus terpaku pada mitos, cepat atau lambat hasil trading yang konsisten dan profitable tentu bisa tercapai.

Sumber : Nial Fuller - www.learntotradethemarket.com

Seputarforex.com 

Read more...

Belajar Memahami Money Management

Money management adalah salah satu faktor penting dalam trading forex yang berkaitan dengan pengendalian resiko. Trading adalah bisnis dan dalam bisnis tentu ada resikonya. Berapapun besar modal kita, tentunya kita ingin membatasi besarnya resiko yang mungkin terjadi. Belajar memahami pengendalian resiko dengan benar adalah kunci sukses untuk menghasilkan profit yang konsisten dalam jangka panjang. Banyak trader pemula yang accountnya ‘babak belur’ karena tidak menerapkan money management dengan disiplin, bahkan ada yang tidak tahu sama sekali tentang money management. Dalam tulisan ini akan dibahas 5 hal pokok dalam money management yang harus dipahami dan diterapkan dengan benar dan disiplin dalam trading forex.
                                       

- Besarnya resiko per trade
Besar resiko per trade diukur dengan nilai uang, bukan dengan pip, dan biasanya ditentukan dalam persentasi dari modal atau balance dalam account trading kita. Anggap saja kita belum ada posisi trading dan balance dalam account kita masih utuh, maka besar resiko per trade adalah jumlah kerugian yang kita tentukan dalam membuka sebuah posisi trading. Tidak ada ketentuan baku untuk hal ini dan bisa saja antara trader yang satu berbeda dengan trader yang lain, tergantung dari kondisi keuangan masing-masing. Yang jelas gunakanlah dana yang benar-benar tidak akan dipakai dalam waktu dekat, dan hindari trading forex dengan menggunakan dana untuk hidup sehari-hari. Asumsikan bahwa alokasi dana Anda untuk trading forex adalah dana yang siap hilang sehingga Anda tidak emosional ketika trading.
Sebagai gambaran, para trader profesional yang pendapatannya hanya dari trading (saham, forex, option dsb.) jarang yang mengambil resiko lebih dari 3% dari total modal mereka. Disisi lain, banyak trader yang telah berpengalaman merekomendasikan besarnya resiko antara 3% sampai 5% dari modal. Tetapi berapapun besarnya resiko yang Anda tentukan, Anda harus merasa nyaman dengan pilihan tersebut sehingga Anda bisa trading dengan tenang dan tanpa emosi.
Nah, kenapa besar resiko diukur dengan nilai uang bukan dengan pip ? Hal ini berkaitan dengan besarnya ukuran lot atau volume per trade yang bakal kita gunakan sesuai dengan perhitungan resiko, atau lazim disebut position sizing yang akan dijelaskan berikut ini.

- Besarnya ukuran lot per trade (position sizing)
Besar ukuran lot juga disebut dengan volume (pada platform Metatrader), atau ada yang menamakan quantity. Karena platform Metatrader sudah sangat populer, para trader forex pada umumnya lebih familiar dengan sebutan volume trading. Cara menentukan volume trading berdasarkan resiko lazim disebut dengan position sizing. Dengan position sizing, besar resiko dalam nilai uang akan selalu sama berapapun besar stop loss (resiko dalam pip) yang kita tentukan. Volume trading bisa kita atur sesuai dengan besar stop loss yang paling pas buat kita. Sebagai contoh, misalnya kita trading dengan standard lot pada pasangan mata uang EUR/USD, sehingga nilai per pip-nya adalah USD 10. Jika kita punya balance sebesar USD 25,000, dan resiko yang kita tetapkan untuk membuka sebuah posisi adalah 4%, maka besar resiko kita adalah USD 25,000 X 4% = USD 1,000. Katakan dari hasil analisa kita stop loss yang paling pas adalah 50 pip, maka volume trading kita dalam standard lot adalah: USD 1,000 / (50 X USD 10) = 2 lot.
(Catatan: pialang forex di Indonesia ada yang menyebut standard lot dengan regular lot, dan account yang hanya untuk trading dengan standard lot disebut regular account)

Nah, jika ada 2 trader dengan modal yang berbeda tetapi menerapkan persentasi resiko yang sama dan stop loss (resiko dalam pip) yang sama pula, tentu ukuran lot keduanya berbeda. Trader yang modalnya lebih besar volume tradingnya akan lebih besar walaupun stop loss (resiko dalam pip) keduanya sama. Itulah sebabnya mengapa besarnya resiko per trade biasanya diukur dengan nilai uang, bukan dengan besarnya pip pada stop loss.

- Besarnya risk/reward ratio
Risk/reward ratio adalah perbandingan antara besarnya resiko (stop loss) dan besarnya target profit (reward) yang kita tetapkan. Jika pada pembahasan sebelumnya kita telah menentukan resiko dan ukuran lot, maka langkah selanjutnya adalah menetapkan besarnya target profit yang kita inginkan dibandingkan dengan resiko yang telah kita tetapkan sebelumnya. Sama halnya dengan resiko, untuk menetapkan target profit tidak ada ketentuan bakunya, hanya saja kita harus obyektif dan realistis sesuai dengan kondisi pasar saat itu. Trader yang berpengalaman menganjurkan agar risk/reward ratio sebaiknya minimal 1 : 2, artinya jika stop loss kita 50 pip maka sebaiknya target profit kita minimal 100 pip, bahkan kalau bisa 1 : 3 atau lebih akan semakin baik. Tujuannya adalah: jika kita bisa menerapkan risk/reward ratio dengan konsisten, dalam jangka panjang akan diperoleh return (keuntungan) yang memadai walaupun persentasi profit kita secara keseluruhan masih lebih kecil dibanding loss-nya. Misalnya seorang trader mengalami 70% dari total posisinya loss, tapi masih menghasilkan return 15% dari total posisi tradingnya, karena menerapkan risk/reward ratio minimal 1 : 2 pada setiap membuka posisi.
Yang penting untuk dipahami dalam hal ini adalah menentukan besarnya resiko terlebih dahulu sebelum menghitung profit yang mungkin kita peroleh.

- Money management harus bisa mengendalikan emosi kita
Disamping money management, faktor penting lainnya dalam trading adalah keterlibatan emosi. Kedua hal tersebut saling mempengaruhi dan jika tidak dipahami dengan benar akan membawa efek negatif dalam trading. Money management yang buruk bisa menghancurkan trading kita, demikian pula emosi yang tidak terkendali. Misalnya jika kita kurang memahami money management sehingga selalu loss pada setiap posisi trading kita, maka akan sulit bagi kita untuk tidak melibatkan emosi saat trading. Sebaliknya semakin baik kita bisa menerapkan money management dalam trading, akan semakin terkendali emosi kita dalam menyikapi hasil trading. Kita bisa dikatakan berhasil menerapkan money management bila kita bisa mengelola dana dalam account trading dengan efektif dan tidak emosional.

- Money management akan berjalan baik hanya jika kita menguasai strategi trading
Jika kita tidak sepenuhnya menguasai strategi trading yang kita gunakan sehingga selalu ragu ketika hendak membuka posisi, maka sebaik apapun pemahaman kita pada money management hasilnya tidak akan maksimal.
Strategi trading dan money management adalah komponen utama dalam rencana trading yang harus dijalankan secara bersamaan. Money management akan berjalan baik hanya jika kita telah menguasai dan yakin pada strategi trading yang kita gunakan sehingga menghasilkan profit yang konsisten dalam jangka panjang.

Sumber : Nial Fuller - www.learntotradethemarket.com

Seputarforex.com 

Read more...

Memperjelas Aturan 5 Persen MM

Salah satu komponen kunci dari MM atau Money Management adalah aturan 5 persen. Artinya, jangan pernah meresikokan lebih dari 5 persen rekening trading pada satu waktu. Alasan di balik peraturan ini adalah ketika Anda mengalami kerugian, Anda tidak akan membuat kesalahan yang terlalu fatal.


Peraturan 5 Persen
Ketika mendengar peraturan dalam MM ini, sering kali trader menerjemahkan bahwa dia tidak boleh menggunakan lebih dari 5 persen modal untuk setiap kali trade. Ini adalah pemahaman yang salah. Oleh karena itu, artikel ini akan membahas apa yang perlu difokuskan seorang traders sehubungan dengan Money Management dan penggunaan 5 persen dari modal.

Sebenarnya yang dimaksud aturan 5 persen adalah jumlah total dari akun saldo atau balance yang dapat diresikokan trader pada satu waktu, tidak dalam setiap trading. Jadi, jika Anda memiliki dua trading terbuka atau lima, sepuluh, bahkan dua puluh trading yang masih berjalan, jumlah maksimum yang dapat diresikokan dalam kerugian tetaplah sebesar 5 persen. Sebab angka tersebut sudah ditetapkan sebagai batas risiko yang dapat ditanggung trader.

Lalu, timbul pertanyaan seperti ini:
"Jika transaksi yang digunakan telah merugi 5 persen, apa yang harus saya lakukan?"

Jawabnya mudah. Anda dapat mengendalikan trading Anda dengan melakukan cut loss atau stop loss. Cara ini akan jauh lebih mudah ketika Anda sudah menaati peraturan Money Management Anda sendiri. Bila tidak ada aturan seperti ini bisa jadi Anda akan melihat resiko per transaksi yang lebih besar dari 5%. Dalam kasus lain, bisa juga akun Anda ter-floating hingga 25% atau 50%. Hal ini tentu sangat merugikan, mengingat transaksi yang berisiko besar tersebut berpeluang untuk menghanguskan modal Anda.


Kesimpulan
Tidak ada satupun trader yang mau mengalami loss apalagi sampai kehilangan seluruh modalnya dalam bertrading. Dalam hal ini, Money Management memiliki peran yang cukup besar karena dapat membatasi kerugian yang dapat timbul sewaktu-waktu. Asalkan seorang trader dapat mengendalikan seluruh transaksinya sesuai aturan yang telah direncanakannya sendiri, maka ia akan bisa bertahan di tengah derasnya gelombang pergerakan market.

Bagi Anda yang ingin konsisten dalam trading, penguasaan Money Management lebih berarti deibandingkan dengan strategi apapun yang ada di dunia ini. Jadi, belajarlah mengenai penguasaan Money Management mulai dari sekarang.



Sumber:
Dailyfx.com

Seputarforex.com 

Read more...

Menghitung Transaksi Berdasarkan Money Management (MM)

Salah satu alasan utama yang menyebabkan trader mengalami kegagalan dalam trading Forex adalah kurangnya penerapan money management (MM) yang baik. Resiko tinggi di pasar forex yang diakibatkan oleh gejolak pasar serta trading margin, membuat trader wajib menyusun dan menerapkan money management secara disiplin untuk mempertahankan akun trading.


Salah satu resiko trading disebabkan oleh pemilihan leverage yang kurang bijak. Mengingat jumlah leverage yang disediakan oleh broker begitu beragam, sedikit banyak trader tergoda untuk mencoba trading dengan leverage lebih besar. Akibatnya, ketika terjadi kerugian dalam trading (20%, 30%, 50%, atau lebih), bisa menyebabkan modal benar-benar hilang dari akun. Jika seorang trader memiliki pengertian yang benar akan MM, mungkin dia tidak akan kehilangan balance separah itu. Walaupun kerugian tidak bisa dihilangkan, namun penerapan MM yang baik dapat mengurangi risiko hilangnya seluruh modal.

Kuncinya adalah pada penempatan besarnya batas kerugian. Disarankan tidak boleh melebihi 5 persen dari total balance. Dengan mengetahui batasan tersebut, kita akan lebih mudah menghitung dan membatasi kerugian pada akun. Setelah memahami batas resiko seperti ini, maka kerugian pada akun tidak akan pernah melebihi batas maksimal yang sudah ditentukan, yaitu sebesar 5 persen.

Menghitung Transaksi dengan MM
Berapapun saldo kita dapat dikalikan 0.5 untuk dapat mencapai 5 persen. Misalnya, jika kita memiliki akun 7500 USD dengan pembatasan risiko sebesar 5 persen maka jumlah maksimal yang akan diresikokan adalah sebesar 375 USD. Hasil ini didapat dari perkalian sebagai berikut:

7500 USD x 0.5 = 375 USD

Sekarang kita sudah mengetahui jumlah maksimal risiko yang dapat kita tanggung adalah sebesar 375 USD. Untuk lebih memudahkan pemahamannya, mari lihat grafik H1 dari pasangan EUR/NZD di bawah ini:



Pair EUR/NZD sedang memiliki kecenderungan downtrend. Setelah menganalisa pergerakan harga, Anda memutuskan untuk open SELL karena terdapat sinyal jika harga akan meneruskan tren bearish-nya. Anda masuk pada level 1.5842, dan menempatkan stop loss berdasarkan sinyal candle pada level 1.5906. Terdapat 64 pips jarak antara posisi entry dengan stop loss. Untuk mendapat gambaran berapa lot yang dapat Anda ambil agar resikonya tidak melebihi batas maksimal 5 persen, maka Anda tinggal melakukan pembagian seperti ini: 375 USD / 64  = 5,8 USD. Dari hasil perhitungan didapat bahwa open position bisa menggunakan volume 5 lot. Dengan catatan 1 lot = 1 USD.

Demikianlah cara menghitung ukuran transaksi berdasarkan money management 5 persen. Kisaran maksimal untuk resiko per trade tentu saja tidak harus selalu ditetapkan di 5 persen. Anda bisa menghitung sendiri berapa batas resiko yang sanggup Anda terima. Perhitungan di atas hanyalah sebagai rekomendasi untuk membantu Anda memahami penggunaan money management secara riil.


Sumber: Seputarforex.com

Read more...

Pyramiding - Strategi Money Management Guna Memperbesar Keuntungan

Kita akan membahas mengenai penambahan posisi dalam trading yang sedang dalam posisi untung tanpa memperbesar resiko. Cara ini disebut dengan 'scale in' atau 'pyramid'. Pada prinsipnya, dengan cara ini kita membuka posisi baru sebagai tambahan pada posisi kita sebelumnya yang sudah untung dan masih dalam keadaan open, tanpa memperbesar resiko, bahkan bisa tanpa resiko, dan menambah potensi keuntungan kita. Acapkali strategi ini bisa berjalan dengan baik. (Note: 'scale in' atau 'pyramiding in' bisa diartikan dengan penambahan posisi)


Ada ungkapan 'cut kerugian sekecil mungkin dan biarkan keuntungan sebesar mungkin', tapi bagaimana kita menerapkannya? Disini kita akan melihat bagaimana cara scale in yang benar pada posisi trading yang sedang untung sehingga kita bisa memaksimalkan keuntungan. Jika kita cermati, pergerakan beberapa mata uang utama belakangan ini menunjukkan pergerakan trend yang begitu bagus. Dengan memanfaatkan pergerakan trend yang kuat tersebut kita bisa menerapkan strategi ini untuk memaksimalkan keuntungan dalam trading.

Cara aman untuk scale in pada posisi trading yang sedang untung

Pada dasarnya ada 2 cara untuk menambah posisi pada suatu posisi trading yang sedang untung dan masih open:
1. Cara yang kurang bijak: scale in ke posisi trading, tetapi tidak merubah level stop loss keatas atau kebawah untuk memperkecil resiko sebelumnya, sehingga bisa malahan menambah resiko, yang semestinya kita hindari.
2.Cara smart: scale in ke posisi trading pada level yang telah kita tentukan, dan dengan mengubah-ubah level stop loss setiap kali kita masuk posisi baru, sehingga resiko kita tidak akan pernah lebih dari yang telah kita sepakati, misalnya kita namakan 1R (1R=besarnya resiko per trade)

Satu hal yang perlu diketahui dalam menggunakan cara pyramid: jangan karena kita punya kesempatan untuk scale in pada posisi trading yang sedang untung maka kita harus melakukannya. Cara ini tidak selalu mulus bisa berjalan dengan baik. Pada umumnya kita bisa menggunakan cara pyramid ini bila trend pergerakan harga pasar sangat kuat, atau pada pergerakan harga intra-day yang kencang. Tetapi jika keadaan market sedang ranging (bergerak dalam range tertentu) atau trending tapi cenderung choppy, trendnya lemah dan meragukan, tidak dianjurkan untuk menggunakan cara ini.

Karena kita akan membuka posisi-posisi baru, maka kalau pergerakan harga pasar sesuai prediksi, breakeven point keseluruhan posisi tersebut tentu akan semakin mendekati harga pasar saat ini (running price). Untuk meminimalkan kerugian jika ternyata harga bergerak berlawanan, kita bisa merubah level stop loss posisi kita sebelumnya, agar resiko 1R yang telah kita tentukan tidak bertambah. Banyak trader yang menemui kesulitan ketika menggunakan cara ini karena tidak merubah level stop lossnya untuk mengurangi resiko.

Sebagai contoh, kita perhatikan EUR/USD yang sedang bergerak downtrend seperti pada gambar berikut :

Kita open sell pada harga 1.2550. Terlihat jelas bahwa 1.2625 adalah level yang kuat dan bisa dianggap sebagai key level, dan kita bisa menentukan stop loss diatas level ini, misalnya di 1.2650. Kita selalu dianjurkan untuk memasang stop loss terlebih dahulu sebelum menentukan target keuntungan, karena risk management sebetulnya adalah hal yang paling penting dalam forex trading. Kita tidak akan pernah memperoleh keuntungan yang memadai tanpa menerapkan risk management dengan benar pada setiap posisi trading kita.

Disini tidak tampak level support yang signifikan kecuali level 1.1900 pada periode sebelumnya (bisa dilihat pada chart weekly EUR/USD), sehingga kita bisa leluasa untuk menentukan target profit yang lebih besar sambil memprediksi apakah trend akan berbalik. Misalkan kita tentukan resiko sebesar $200, dengan open 2 mini lot pada level 1.2550, maka stop loss kita adalah 100 pip. Resiko kita: 100 pip X 2 mini lot (1 mini lot=$1 per pip)= $200

Kita tentukan risk/reward ratio sebesar 1:3, berarti target profitnya 300 pip pada level 1.2250.
Rencana kita akan menambah 2 posisi lagi. Pertama jika telah untung 100 pip dan kedua jika keuntungan mencapai 200 pip. Cara ini bisa diterapkan karena pergerakan downtrend yang sangat kuat dan dari analisa kita masih akan berlanjut.



Harga ternyata bergerak sesuai prediksi, dan kita akan scale in lagi pada level 1.2450 sebanyak 2 mini lot (20k), sehingga position size kita sekarang adalah 40k atau $4 per pip. Jika target profit kita 1.2250 kena, maka potensi reward bertambah menjadi $1000. Karena kita telah menggeser stop loss ke bawah pada level 1.2550 dan mengatur stop loss posisi yang baru tersebut pada level yang sama, maka posisi kita sebelumnya kini telah breakeven. Resiko keseluruhan tetap $200.


Kita akan terapkan strategi pyramid ini dengan open posisi sell 2 mini lot lagi pada level 1.2350 sehingga total posisi kita sekarang adalah 60k atau $6 per pipnya. Jika target profit pada 1.2550 kena, potensi reward kita adalah $1200, atau 2 kali dari saat awal open posisi. Bagaimana dengan resiko kita?

Stop loss kedua posisi bisa digeser ke 1.2450 sehingga kita telah mengunci keuntungan $200 pada posisi pertama, sedang posisi kedua breakeven. Dengan demikian resiko yang $200 pada posisi pertama telah terkompensasi menjadi $0, atau breakeven trade. keuntungan akan lebih besar jika semua posisi kita breakeven. Yang menarik disini adalah kita bisa menambah keuntungan kita tanpa memperbesar resiko.

Harga masih bergerak sesuai prediksi kita dan target profit 1.2250 kena. Ketiga posisi tersebut sekarang kita tutup dan risk/reward ratio bersih adalah 1:6. Resiko kita tidak akan pernah melebihi $200 seperti yang telah kita tentukan sebelumnya yakni sebesar 1R, sedang keuntungan yang diperoleh adalah $1200.

Contoh ini menunjukkan bagaimana kita memperoleh manfaat dari trend gerakan harga pasar yang begitu kuat:

Kenapa tidak keluar selagi masih untung ?

Mungkin kita berfikiran untuk keluar dari pasar selagi masih untung. Saya berpendapat hal itu kurang bijaksana sebab jika kita keluar saat harga masih bergerak sesuai prediksi, berarti kita hanya akan mendapatkan sebagian saja dari keuntungan yang seharusnya bisa didapatkan. Jika kita keluar selagi masih untung berarti kita dengan sengaja membatasi keuntungan, sedang dalam trading, kita dianjurkan untuk benar-benar memaksimalkan keuntungan sambil tetap membatasi resiko.

Sebagai penutup, perlu digaris bawahi bahwa kita tidak harus scale in pada tiap trade yang sedang untung. Harus dipertimbangkan apakah potensi arah trend dan kekuatannya mendukung prediksi kita, jadi tidak hanya sekedar untung-untungan saja.

Jika kita lihat EUR/USD dan mata uang utama lainnya dalam beberapa minggu terakhir ini (misal pada 31 Mei 2012) tampak bahwa pergerakan harganya sangat menunjang untuk menerapkan strategi scale in atau pyramid. Kondisi pasar seperti itu jarang terjadi, dan kita bisa selalu mengamati pasar dan menambah posisi dalam trading tanpa memperbesar resiko.

Sumber : Nial Fuller - www.learntotradethemarket.com

Seputarforex.com 

Read more...

Profit Membuat Anda Rapuh

Setiap trader pasti memiliki kemampuan untuk transaksi sesuai dengan karakter masing-masing. Banyak yang rugi, namun tidak sedikit pula yang bisa menghasilkan profit setiap hari. Nah, perjalanan trader akan selalu diiringi dengan profit dan rugi, sehingga wajar saja bila hal tersebut selalu ada pada setiap transaksi.


Namun, ketika mengalami suatu gelombang positif, profit yang berlimpah, dan transaksi yang selalu hijau, trader kerap menjadi lengah akan posisi trading selanjutnya. Sifat alamiah ini akan membawa dampak buruk terhadap kinerja yang akan datang. Lho, bukankah profit itu bagus karena menandakan keberhasilan posisi kita? Kenapa malah berakibat buruk? Dikarenakan kecenderungan untuk selalu mengejar profit, trader akan cepat puas pada kinerja tradingnya, lupa bahwa kondisi market tidak akan selalu sama, dan pada akhirnya meremehkan resiko di trading-trading berikutnya. Berikut ini 2 hal yang mampu menjelaskan proses dari pengaruh buruk profit pada trading Anda.

Kehilangan Disiplin
Ketika trader mengalami suatu kemenangan mudah atas transaksinya, maka kecenderungan akan hilangnya disiplin trading semakin besar. Kemenangan mudah maksudnya di sini adalah hasil profit yang tidak direncanakan. Bisa jadi karena trader sedang beruntung atau memperoleh keuntungan yang lebih banyak dari target perkiraan. Kondisi seperti ini memang bisa terjadi karena kondisi market juga sering memberikan kejutan. Namun hal ini juga berpotensi membuat trader jadi tidak disiplin dengan sistemnya. Trader bisa saja berpikir, "tanpa susah-susah menyusun rencana saja sudah bisa profit, jadi kenapa harus mengatur banyak macam untuk trading kedepannya?"

Sikap ini menjadikan hal terburuk menerpa psikologis trader dalam open posisi berikutnya. Semakin banyak profit, trader merasa seakan-akan sudah menguasai market 100 persen dan hasil transaksi akan dipublikasikan pada forum-forum yang ia singgahi. Sehingga ia lupa jika risiko yang mengintai selalu ada di belakang transaksinya.

Sesal Di Kemudian Hari
Dalam kondisi seperti ini, money management mulai dilupakan, dan manajemen risiko pun mulai diacuhkan. Karena segala transaksi bisa profit dengan mudah tanpa harus analisa secara lebih cermat dan memusingkan. Perhatian trader akan terpusat pada profit yang akan didapat. Begitu terjadi loss, maka trader baru menyadari ternyata pembukaan posisi sebelumnya membawa dampak sangat riskan yang berakibat pada hilangnya dana.

Biasanya trader sendiri akan menyadarinya ketika stop loss sudah kena, atau floating sudah membesar, dan bahkan MC sudah tak terelakkan. Dengan adanya loss tersebut, diharapkan tingkat kewaspadaan trader meningkat dan selalu siap terhadap segala macam risiko yang menyelimuti. Pertimbangan demi pertimbangan hendaknya selalu diprioritaskan dalam setiap klik open posisi untuk menjaga keselamatan account.


Kesimpulan
Trader memiliki tingkat kerapuhan dalam diri mereka masing-masing. Bukan pada saat ia mengalami loss besar atau kerugian, namun pada saat profit yang terus menerus didapatkan. Saat semua transaksi selalu profit dan gampang dicari, maka trader akan mudah menyimpang dari disiplin trading. Keyakinan trader pada sistem juga mulai rapuh dan akibatnya menjadikan trader terlalu percaya diri dalam menghadapi pasar. Untuk itu, sikapilah profit, baik yang sesuai target maupun tidak, secara wajar dan tidak terlebihan. Sebisa mungkin batasi diri agar tidak terjebak dalam euforia profit yang kelak akan mendatangkan bencana pada keselamatan akun trading.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Metode Management Modal Trading

Metode Management Modal memiliki berbagai variasi, dua diantaranya adalah "add winning" dan "add losing". Add winning, atau menambah pada posisi untung, bisa dilakukan dengan menggunakan asumsi penggandaan naik (doubling up), seperti Pyramiding ataupun dengan metode Anti Martingale. Sedangkan add losing, atau menambah pada posisi rugi, akan masuk dalam dua kategori management modal: menggunakan prinsip penggandaan menurun (doubling down) seperti Martingale, atau menerapkan Averaging.

Martingale

Dalam dunia management modal trading, Martingale dapat diartikan sebagai proses dalam mendapatkan keuntungan sekaligus menutup kerugian melalui penggandaan modal. Setiap kali nilai management modal kita menurun, ukuran transaksi yang dilakukan setelahnya akan ditingkatkan. Dengan kata lain, management modal Martingale memilki karakter dasar: resiko meningkat sesuai dengan bertambahnya kerugian.

Apabila seorang trader mengalami kerugian dalam suatu transaksi berukuran 1 lot, maka lot dalam transaksi kedua harus diperbesar, dalam hal ini menjadi 2 lot. Jika transaksi kedua gagal lagi, maka lot yang dibuka di transaksi ketiga adalah dua kali lipat transaksi kedua (4 lot). Berikut ini contohnya:


Tabel di atas menjelaskan contoh dimana anda membeli 1 lot EUR/USD pada harga 1.2960 dan menggandakan jumlah lot pada setiap penurunan 30 pip (2 lot pada level 1.2930, 4 lot pada 1.2900 dan seterusnya). Sehingga pada transaksi keenam, jumlah total lot akan menjadi 63 lot dengan harga rata-rata 1.2839. Metode management modal Martingale hanya membutuhkan sekali menang untuk menutupi kerugian-kerugian dari posisi trading sebelumnya sekaligus meraup keuntungan. Jika ternyata untung, maka profit akan berlipat-lipat. Apabila lima transaksi sebelumnya rugi, maka dapat ditutupi dengan keuntungan dari transaksi keenam.

Resikonya terletak pada jumlah modal yang terbatas, sehingga Anda tidak bisa terus menerus melipatgandakan lot selama harga di chart belum mencapai target. Jika hingga transaksi keenam ternyata masih gagal juga, padahal persediaan modal anda sudah menipis, maka Anda beresiko terkena margin call dan mengalami kerugian luar biasa besar. Dengan kondisi seperti itu, maka seorang trader harus selalu berhati-hati dalam memainkan strategi martingale. Tren market dapat menghabiskan equity yang anda miliki, sehingga perlu ada batasan jumlah transaksi. Sistem Martingale seperti ini adalah yang paling populer dan telah banyak diadopsi oleh Automatic Trading System/Expert Advisor (robot).

Anti Martingale

Metode manajemen model ini kontras dengan Martingale. Anti Martingale berarti tidak akan menggandakan posisi saat kita mengalami kerugian, karena penambahan transaksi hanya akan dilakukan jika posisi dalam keadaan profit. Jadi, resiko manajemen modal akan ditingkatkan sesuai dengan penambahan keuntungan. Tujuannya adalah agar perolehan keuntungan yang dicapai semakin tinggi. Metode anti martingale memiliki keunggulan dalam menciptakan keuntungan yang menggelinding makin lama makin besar, layaknya bola salju. Semakin jauh perjalanannya, maka akan semakin besar pula keuntungan yang diraih. Namun sangat penting untuk membatasi jumlah dalam transaksi, karena kegagalan satu trade dapat mengakibatkan kerugian yang besar pula.



Sebagai contoh, dapat Anda lihat pada tabel diatas, dimana Anda membatasi transaksi hingga posisi kelima. Anda membeli EUR/USD pertama kali pada kisaran harga 1.2900 dan menggandakan lot untuk setiap kenaikan 50 pips, sampai kali kelima dititik level 1.3100 dengan jumlah lot 16. Setelah titik level ini, anda tidak akan menambah posisi kemanapun arah market bergerak, sehingga anda akan memiliki 31 lot dalam posisi terbuka. Kelemahan akan muncul disaat harga mengalami konsolidasi atau reversal. Apabila tidak segera diantisipasi, maka keuntungan yang terakumulasi dengan metode anti martingale akan bisa menghilang kembali dengan cepat.


Pada gambar diatas ialah contoh dari sebuah transaksi, dimana seorang trader membeli 1 lot EUR/USD pada kisaran harga 1.2900. Pada saat transaksi kelima dimana pergerakan harga sudah mencapai 1.3100, harga tiba-tiba turun sampai ke 1.3050 sebelum posisi order dilikuidasi. Trader tersebut akan menghilangkan sebagian besar profit dan rugi sebesar -2,500 USD. Jika tidak segera diatasi maka loss tersebut akan bertambah besar ketika EUR/USD terus menurun ke 1.2900 (level awal). Dengan demikian, total loss Anda telah mencapai 33,000 USD untuk 31 lot.

Cost Averaging

Definisi metode ini yang paling mudah ialah “menambah pada posisi rugi”. Sekilas, metode management modal ini memiliki mirip dengan Martingale, karena keduanya menitik beratkan penambahan ukuran trading di saat posisi sebelumnya merugi. Namun dalam averaging, trader tidak menggandakan jumlah lot yang diperdagangkan di transaksi kedua dan seterusnya. Dalam transaksi-transaksi berikutnya, trader membuka lot dengan jumlah sama persis dengan transaksi pertama.


Untuk lebih jelasnya, mari kita lihat pada contoh tabel di atas; seorang trader melakukan open posisi pada pair EUR/USD dan menggunakan metode Cost Averaging 20 poin dalam 6 kali trading. Dapat dilihat bahwa total lot yang ditradingkan hanya berjumlah 6, sesuai dengan jumlah transaksi. Averaging tidak menggunakan prinsip Doubling atau penggandaan posisi, sehingga penambahan keuntungan tidak secepat Martingale.

Namun demikian, potensi kerugian yang ditimbulkan pun tentunya lebih kecil dibandingkan dengan Martingale. Cost Averaging tidak bertujuan untuk menang dari satu transaksi, melainkan lebih ke arah akumulasi posisi yang umum digunakan dalam trading jangka menengah dan panjang. Metode management modal ini sangat sering diaplikasikan ke pasar forex, saham, dan reksa dana, akan tetapi tidak begitu populer di futures karena ada tanggal kadaluarsa.

Pyramid

Sistem management modal Pyramid ialah kebalikan dari metode Cost Averaging, yakni “menambah disaat posisi untung”. Management modal seorang trader akan mengalokasikan dananya sebesar $10,000 untuk trading EUR/USD, dan membeli 2 lot disaat harga 1.2900, dan akan kembali membeli 2 lot jika harga Euro mencapai 1.3000, dan seterusnya. Dari teknik tersebut, maka trader hanya membutuhkan 5 kali transaksi dengan trend bergerak 400 poin untuk membuat return 200%. Coba perhatikan table di bawah ini:

Logika dibalik Pyramid adalah, apabila pasar bergerak sesuai dengan yang diharapkan, maka kemungkinan besar trend sedang terjadi. Oleh karena itu, penambahan posisi perlu dilakukan dengan harapan pasar akan meneruskan arah sesuai trend. Management modal ini bisa sangat powerful dalam menciptakan keuntungan yang kita harapkan. Namun bagaimanapun, setiap metode management modal memiliki kelemahan tersendiri. Pyramid bisa juga mengecewakan jika harga bergerak tidak sesuai dengan perkiraan atau harapan pada sebelumnya.

Fixed Fractional Position Sizing

Management modal jenis ini beserta variasinya merupakan metode yang  paling direkomendasikan oleh para trader profesional dan disadari atau tidak, kita telah menggunakan metode manajemen modal ini sejak lama. Secara sederhana, management modal Fixed Fractional adalah penentuan ukuran posisi secara tetap (fixed), berdasarkan persentase management modal tertentu dari jumlah modal.

Sebagai contoh, katakanlah seorang trader memiliki modal 10,000 USD dan menggunakan Fixed Fractional Method sebesar 5 persen. Ia tidak akan menggunakan lebih dari 500 USD (10,000 USD x 0.05) dalam setiap transaksi yang dilakukannya. Berdasarkan perhitungan itu, maka ia hanya akan membuka satu lot ketika total modalnya sebesar 10,000 USD. Namun jika total modalnya bertambah menjadi 20,000 USD, maka ia bisa menggandakan jumlah lot per transaksinya, karena 5 persen dari 20,000 USD adalah 1,000 USD. Sebagai contoh manajemen modal jenis ini, dapat anda lihat pada gambar berikut;

Tabel di atas memperlihatkan bahwa untuk setiap peningkatan modal 10,000 USD, satu lot ekstra dapat ditambah untuk trading, karena setiap lot membutuhkan 1,000 USD sebagai margin. Jika modal meningkat ke 20,000 USD, 2 lot dapat ditradingkan. Namun apabila modal turun balik ke 10,000 USD, hanya 1 lot saja yang diperbolehkan. Semakin tinggi modal, semakin banyak jumlah lot yang bisa digunakan dalam transaksi. Manajemen modal ini mengalokasikan resiko sesuai dengan persentase yang sudah ditentukan sebelumnya, yaitu 5 persen, sehingga 95 persen sisanya bisa menjadi margin untuk mencegah modal tersapu bersih dalam sekejap.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Tips Managemen Modal Trading

Dengan anda memiliki teknik dalam menggunakan modal yang baik dan benar, maka keuntungan maupun kerugian dalam setiap kegiatan trading dapat anda kendalikan. Berikut ini beberapa contoh teknik dalam management modal:



1. Pyramid
Jika pada cost averaging kita menambahkan satu posisi terbuka disetiap kali kita mengalami kerugian, maka dalam pyramiding kita menambah posisi terbuka setiap kali mendapatkan keuntungan. Berikut ini contoh yang dapat kita ambil sebagai bahan percobaan:


Pada gambar diatas dapat dilihat bahwa kita menambah satu posisi berukuran 1 lot setiap kali kita mendapatkan keuntungan sebesar 500 pips. Ketika harga turun dari level 1.51000 ke 1.50750, total keuntungan kita masih tersisa 750 pips. Di level ini kita bisa menutup seluruh posisi buy. Jika harga turun hingga mencapai level 1.50500, maka hasil seluruh transaksi kita akan impas. Teknik ini sangatlah bagus untuk kita pergunakan pada saat harga dalam keadaan trend.


2. Martingale
Dengan metode martingale, kita menambah posisi dua kali lipat dari transaksi sebelumnya disetiap kali kita mengalami kerugian. Contohnya:


Pada contoh ini diperlihatkan bahwa seorang trader telah menambah posisi sell sebanyak dua kali pada posisi sebelumnya setiap kenaikan 500 pips. Seandainya harga masih naik ke 1.51500, maka si trader akan menambah posisi Sell sebanyak 8 Lot. Sementara itu, keuntungan akan diperoleh ketika harga kembali ke 1.50500. Sebetulnya yang perlu anda waspadai ialah jika harga terus semakin naik, karena kerugian yang diderita justru akan semakin besar. Teknik ini bagus jika dipergunakan pada saat pergerakan pasar sedang sideway.

3. Anti Martingale
Anti-martingale justru mirip dengan pyramid, dan merupakan kebalikan dari martingale, yaitu kita menambah posisi terbuka dua kali lipat dari posisi yang sebelumnya dimana setiap kali mendapatkan keuntungan.


Kita harus selalu memperhatikan pergerakan harga, jangan sampai berbalik arah dimana akan membuat keuntungan yang sudah kita kumpulkan malah berubah menjadi loss. Teknik ini bagus untuk dipergunakan pada saat pergerakan pasar dalam keadaan trending.

Sumber: Seputarforex.com 

Read more...

Arti Penting Money Management Dalam Trading

Sebagian besar trader rela menghabiskan uang dan tenaganya untuk menggunakan Robot Forex. Dengan alasan, robot trading lebih efisien dalam pengujian strategi selain itu promosi yang ditawarkan juga menarik dan menjanjikan keuntungan super besar jangka panjang. Mereka seolah lupa, bahwa satu hal yang sebenarnya paling sederhana namun sangat efisien tidak ditentukan dari sebagus apa strategi, sinyal, atau robot apa yang digunakan, tapi bagaimana trader menyusun dan menjalankan money management.


Meskipun hampir setiap trader menyadari bahwa keberhasilan dalam Forex sangat tergantung pada pengelolaan loss dan profit yang cermat, namun faktor money manajemen justru lebih sering diabaikan. Dibanding pemilihan dan penggunaan indikator, statistik, analisis, dan strategi, banyak trader masih kurang menyadari pentingnya kinerja sebuah money management.

Masalah pertama yang biasanya akan dihadapi oleh seorang trader pemula adalah kerugian. Mereka kemudian akan beranggapan bahwa strategi atau analisis yang mereka gunakan nampaknya tidak banyak membantu. Padahal, penyebab kegagalan bisa saja berasal dari pengaturan money management yang kurang cermat. Oleh karena itu, studi dan praktik mengenai metode money management sangat dibutuhkan dan harus dijadikan syarat utama. Money management mengajarkan kita bagaimana mengelola kerugian dan memaksimalkan keuntungan. Jika seorang trader mampu mengelola money management dengan baik, maka dalam kesehariannya ia akan terbiasa bertanggung jawab dan disiplin dalam tradingnya.

Ada banyak cara mengelola kerugian, tetapi tidak ada cara untuk menghindarinya. Bahkan seorang trader sehandal George Soros pun sebenarnya masih memiliki sejumlah masalah serius dalam tradingnya. Beliau juga terkadang tak sengaja melakukan kekeliruan, namun orang tetap mengakuinya sebagai trader terhebat bukan? Begitu juga dengan Warren Buffet. Beliau membeli saham sebuah perusahaan minyak pada puncaknya di tahun 2008. Tapi beliau juga pernah membuat pilihan yang salah dengan mengambil alih Salomon Brothers di tahun 90-an. Baik Soros maupun Buffet, mereka dengan lapang dada mengakui kesalahan dan kerugian, bukan menyangkalnya. Jadi, Anda tidak perlu khawatir merugi atau melakukan kesalahan. Hadapi semuanya dengan tenang.

Para trader besar yang sudah banyak menghadapi kerugian, sanggup mempertahankan eksistensinya tidak lain karena adanya penggunaan money management. Bayangkan saja, jika seorang trader tidak memiliki pengaturan apa-apa maka dalam beberapa kesalahan mereka akan rugi besar dan tidak mampu bangkit dari kegagalan. Sementara itu, dengan menerapkan money management yang baik, trader akan mampu bertahan meski dalam perjalanannya sempat tersandung oleh kesalahan-kesalahan yang membuatnya loss. Namun karena jumlah kerugian dan potensi keuntungan sudah mereka atur sedemikian rupa dengan pelaksanaan money management yang ketat, maka akun trader akan tetap mampu bertahan menghadapi kegagalan yang memang sudah wajar menyertai perjalanannya.

Jadi, pengelolaan uang alias money management merupakan jantung dan jiwa dari perdagangan, katup pengaman terhadap kesalahan, dan perisai melawan ketakutan dan irasionalitas. Trader boleh saja mengaplikasikan alat-alat analisis teknikal dan puluhan indikator, tapi keterampilan pengelolaan uang hanya dapat diperoleh dengan tekun dan sabar berlatih, serta komitmen total untuk sukses dalam perdagangan. Seseorang yang sudah master dalam mengatur keuangannya, dialah sebenarnya trader teladan.

Sumber:
earnforex.com

seputarforex.com 

Read more...

Contoh Money Management (MM) yang Baik

Untuk bisa sukses di forex dibutuhkan Money Management (MM). Lalu pengelolaan MM yang bagaimanakah supaya trader bisa eksis dan bertahan di forex market? Di artikel ini kita akan mengkaji bagaimana trader bisa mengelola dengan memanfaatkan Money Management beserta contoh-contoh yang terjadi di dalamnya.


Forex memang bisa memberikan keuntungan, namun tidak selamanya posisi kita akan profit. Bisa jadi kita akan mengalami loss satu atau dua kali sebelum profit lagi. Kemungkinan juga kita akan mengalami loss beruntun tanpa tahu kapan bisa profit kembali. Penggunaan Stop Loss (SL) yang besar memang bisa membatasi kerugian, tapi bagaimana kalo terjadi loss berturut-turut? Tentunya jumlah kerugian akan semakin menggunung. Untuk membalikkan keadaan itu sangat berat. Profit yang didapat berbulan-bulan akhirnya amblas dalam semalam. Psikologi kita pun semakin drop, yang akhirnya berdampak pada kualitas trading kita.

Maka dari itu, kita dapat mulai mencari cara menghadapi resiko loss dengan menerapakan money management yang tepat. Misalnya, kita bisa mencari sistem yang menghasilkan Risk vs Reward 1:1. Semakin besar perbandingannya maka akan semakin baik. Biasanya trader lebih suka menggunakan Risk:Reward 1:3, di mana hanya butuh 33% win untuk BEP.

Menentukan Risk
Risk bisa diartikan risiko loss yang ingin diambil per trading. Pertama-tama, tentukan dulu jumlah loss maksimal yang sanggup Anda terima. Kita ambil contoh risk 2% per trade. Jika terjadi loss 3 kali berturut-turut, maka akun hanya jeblok 6%, tinggal trading ke-4 nya yang menghasilkan profit dengan RR 1:3 yang akan menghapus semua loss kita tadi.

Intinya bukan profit yang paling diutamakan, tapi pengukuran resiko-lah yang perlu didahulukan. Profit akan mengikuti dengan sendirinya. Dengan menerapkan RR 1:3 misalnya, kita bisa menyesuaikan level take profit yang 3x lebih besar dari ukuran jarak stop loss untuk setiap order.

Memang sih jika dihitung-hitung, penerapan RR kadang hanya membawa peluang profit yang tidak terlalu besar. Namun kunci dari kesuksesan di trading forex adalah disiplin dan telaten dalam belajar serta menerapkan sistem trading yang sudah direncanakan. Ada banyak cara cepat membuat uang dari $100 menjadi $50.000 dalam waktu beberapa bulan saja, tapi yang terjadi nanti adalah, psikologi kita tidak siap menerima kenyataan ketika mengalami drop. Artinya dengan persentase kemenangan yang tinggi seperti itu, uang juga bisa amblas dalam waktu cepat atau lebih parah lagi, akun terkena MC sehingga harus mengulang dari awal lagi. Tentu kita tidak mau trading mulai dari awal terus bukan?

Sumber: seputarforex.com 

Read more...